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CETIP MEUS INVESTIMENTOS

A Um Investimentos, com o Selo Cetip | Certifica, agrega valor aos serviços prestados, uma vez que reflete mais segurança e transparência para as operações com títulos de Renda Fixa. Além dessas vantagens, nossos clientes podem consultar online suas posições no CETIP, através do “Cetip Meus Investimentos”. Basta criar sua senha usando seu CPF/CNPJ e o código da Um Investimentos: 13072.”



Características

Letra de Crédito Imobiliário são títulos de crédito lastreados por crédito imobiliário garantidos por hipoteca ou por alienação fiduciária. É um investimento seguro, com rentabilidade garantida e isenção de imposto.
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Negociação e Liquidação

O investidor deve procurar seu assessor para efetivação da aplicação e disponibilizar os recursos em dinheiro na conta da corretora na data da aplicação. No vencimento haverá o crédito automático do resgate. Caso você precise de prazos superiores aos oferecidos, o assessor consultará os bancos emissores. Não é possível o resgate antecipado.

  • Aplicação Mínima - R$ 50.000,00 (Cinquenta mil reais). Valores superiores ao mínimo deverão ser múltiplos de R$ 1.000,00 (Hum mil reais).
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Garantias

A LCI é um produto garantido pelo FGC, uma entidade privada, sem fins lucrativos, que administra o mecanismo de proteção aos correntistas, poupadores e investidores contra instituições financeiras em caso de intervenção, liquidação ou falência. O valor máximo, garantido por instituição, é de R$ 250.000,00 (duzentos e cinquenta mil reais) por depositante ou aplicador, independentemente do valor total e da distribuição em diferentes formas de depósito e aplicação. - (Fonte: Res. Bacen nº 3.400 e suas atualizações).
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Riscos

Risco de Crédito Privado por parte do emissor da letra.
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Permanência

Os prazos são acordados no ato da emissão da letra, tendo liquidez somente no vencimento.
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Desempenho Esperado

Percentual do CDI; Pré-Fixado ou Indice de Preço – IGPM/IPCA
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Custos

0,20% aa pró-rata
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Tributação

  • Produto isento de IR para Pessoa Fisica.
  • Para pessoa jurídica, as alíquotas são aplicáveis conforme tabela abaixo:

Prazo Até 180 dias De 181 dias a 360 dias De 361 dias a 720 dias Acima de 720 dias
Alíquota 22,5% 20% 17,5% 15%

 

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Conflito de Interesse

É uma ação ou participação que pode ser direta ou indireta de qualquer profissional ligado à Instituição em situação que:

  • Propicie benefícios próprios e exclusivos;
  • Cause influência ou prejudique a condução das tarefas profissionais;
  • Possa causar prejuízos à reputação profissional ou à imagem da Instituição;
  • Desvie oportunidades de negócios da Instituição;
  • Gere concorrência com a Instituição em quaisquer atividades de negócios.

Qualquer situação que caracterize ou que possa vir a acarretar situações de conflitos de interesse deve ser avaliada com cuidado. Faz-se necessário que na avaliação antecipada sejam verificados aspectos com relação à recepção, intenção, impacto e objetividade da situação ou informação recebida ou fornecida.

 

Características

A Letra de Crédito do Agronegócio é um título de crédito emitido por instituições financeiras, públicas e privadas. Quem aplica em LCAs contribui para a solidificação do mercado agropecuário. É um título nominativo de livre negociação, representa promessa de pagamento em dinheiro e constitui título executivo extrajudicial.
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Negociação e Liquidação

O investidor deve procurar seu assessor para efetivação da aplicação e disponibilizar os recursos em dinheiro na conta da corretora na data da aplicação. No vencimento haverá o crédito automático do resgate. Caso você precise de prazos superiores aos oferecidos, o assessor consultará os bancos emissores. Não é possível o resgate antecipado.


  • Aplicação Mínima - R$ 50.000,00 (Cinquenta mil reais). Valores superiores ao mínimo deverão ser múltiplos de R$ 1.000,00 (Hum mil reais).
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Garantias

A LCA é um produto garantido pelo FGC, uma entidade privada, sem fins lucrativos, que administra o mecanismo de proteção aos correntistas, poupadores e investidores contra instituições financeiras em caso de intervenção, liquidação ou falência. O valor máximo, garantido por instituição, é de R$ 250.000,00 (duzentos e cinquenta mil reais) por depositante ou aplicador, independentemente do valor total e da distribuição em diferentes formas de depósito e aplicação.
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Risco

Risco de Crédito Privado por parte do emissor da letra.
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Permanência

Os prazos são acordados no ato da emissão da letra, tendo liquidez somente no vencimento.
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Desempenho Esperado

Percentual do CDI; Pré-Fixado ou Indice de Preço – IGPM/IPCA acordados no ato da compra
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Custos

0,20% aa pró-rata
+

Tributação

  • Produto isento de IR para Pessoa Fisica
  • Para pessoa jurídica, as alíquotas são aplicáveis conforme tabela abaixo:

Prazo Até 180 dias De 181 dias a 360 dias De 361 dias a 720 dias Acima de 720 dias
Alíquota 22,5% 20% 17,5% 15%

 

+

Conflito de Interesse

É uma ação ou participação que pode ser direta ou indireta de qualquer profissional ligado à Instituição em situação que:

  • Propicie benefícios próprios e exclusivos;
  • Cause influência ou prejudique a condução das tarefas profissionais;
  • Possa causar prejuízos à reputação profissional ou à imagem da Instituição;
  • Desvie oportunidades de negócios da Instituição;
  • Gere concorrência com a Instituição em quaisquer atividades de negócios.
Qualquer situação que caracterize ou que possa vir a acarretar situações de conflitos de interesse deve ser avaliada com cuidado. Faz-se necessário que na avaliação antecipada sejam verificados aspectos com relação à recepção, intenção, impacto e objetividade da situação ou informação recebida ou fornecida.
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Público Alvo

Investidores Qualificados
CDB
Características

Indicado para quem procura investimentos seguros e rentáveis. O CDB são títulos emitidos por bancos como forma de captação de recursos. Possuem garantia do FGC e rentabilidades pré-fixadas, pós-fixadas ou flutuantes.
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Negociação e Liquidação

O investidor deve procurar seu assessor para efetivação da aplicação e disponibilizar os recursos em dinheiro na conta da corretora na data da aplicação. No vencimento haverá o crédito automático do resgate. Caso você precise de prazos superiores aos oferecidos, o assessor consultará os bancos emissores. Liquidação via Cetip.
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Garantias

Garantia de R$ 250.000,00 (duzentos e cinquenta mil reais) do FGC.
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Risco

Risco de Crédito Privado por parte do Emissor do CDB
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Permanência

Negociada no ato da aplicação podendo ser com liquidez diária ou prazos fechados. Caso ocorra resgates anteriores ao 29º dia, o mesmo terá a incidência de IOF de acordo com a tabela regressiva.
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Desempenho Esperado

De acordo com indexador acordado no ato da execução podendo ser: Perc do CDI, Índice de Preço ou Pré-Fixado.
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Custos

0,20% aa pró-rata
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Tributação

Tributação exclusiva retida na fonte, conforme tabela regressiva do IR.
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Conflito de Interesse

É uma ação ou participação que pode ser direta ou indireta de qualquer profissional ligado à Instituição em situação que:

  • Propicie benefícios próprios e exclusivos;
  • Cause influência ou prejudique a condução das tarefas profissionais;
  • Possa causar prejuízos à reputação profissional ou à imagem da Instituição;
  • Desvie oportunidades de negócios da Instituição;
  • Gere concorrência com a Instituição em quaisquer atividades de negócios.

Qualquer situação que caracterize ou que possa vir a acarretar situações de conflitos de interesse deve ser avaliada com cuidado. Faz-se necessário que na avaliação antecipada sejam verificados aspectos com relação à recepção, intenção, impacto e objetividade da situação ou informação recebida ou fornecida.
Debêntures
Características

São títulos de dívidas de médio e longo prazo, emitidos por empresas que dão ao investidor o direito ao crédito contra a empresa emissora, em um determinado período.
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Negociação e Liquidação

É preciso procurar seu assessor para efetivação da aplicação. Os recursos devem estar disponíveis em dinheiro na conta da corretora na data da aplicação. No vencimento haverá o crédito automático do resgate. As Debêntures podem ser adquiridas via mercado primário (Ofertas Primárias – IPO) ou pelo mercado secundário, podendo ser títulos de curto, médio e longo prazo negociado com o Assessor, de acordo com a disponibilidade. Liquidação via Cetip ou CBLC.
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Garantias

Podem ter 4 diferentes tipos de garantias: Real, flutuante, quirografária ou subordinada.
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Risco

Risco de crédito por parte do emissor da debêntures; Risco de Liquidez para casos de resgates antecipados; Risco da Vol
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Permanência

Negociado no ato da aplicação, podendo ser de curto, médio ou longo prazo, com possibilidade de resgate antecipado.
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Desempenho Esperado

Prêmio de risco acima do titulo público de igual periodicidade, podendo ser a Percentual do CDI; DI+Spread e Indices de Preço – IGPM/IPCA
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Custos

0,20% aa pró-rata
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Tributação

Tributação exclusiva retida na fonte, conforme tabela regressiva do IR.
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Conflito de Interesse

É uma ação ou participação que pode ser direta ou indireta de qualquer profissional ligado à Instituição em situação que:

  • Propicie benefícios próprios e exclusivos;
  • Cause influência ou prejudique a condução das tarefas profissionais;
  • Possa causar prejuízos à reputação profissional ou à imagem da Instituição;
  • Desvie oportunidades de negócios da Instituição;
  • Gere concorrência com a Instituição em quaisquer atividades de negócios.
Qualquer situação que caracterize ou que possa vir a acarretar situações de conflitos de interesse deve ser avaliada com cuidado. Faz-se necessário que na avaliação antecipada sejam verificados aspectos com relação à recepção, intenção, impacto e objetividade da situação ou informação recebida ou fornecida.
Características

A Letra Financeira é um título de crédito nominativo, de livre negociação, transferível, representativo de promessa de pagamento em dinheiro.
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Negociação e Liquidação

O investidor deve procurar seu assessor para efetivação da aplicação e disponibilizar os recursos em dinheiro na conta da corretora na data da aplicação. No vencimento haverá o crédito automático do resgate. Caso você precise de prazos superiores aos oferecidos, o assessor consultará os bancos emissores. Não é possível o resgate antecipado.

  • Aplicação Mínima - R$ 150.000,00 (cento e cinquenta mil reais). Valores superiores ao mínimo deverão ser múltiplos de R$ 150.000,00 (cento e cinquenta mil reais).
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Garantias

Não há cobertura do FGC para este produto.
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Risco

Risco de Crédito Privado por parte do emissor da letra.
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Permanência

A LF terá prazo mínimo de 24 meses para o vencimento. É admitido cupom semestral (depende da característica do papel), ou seja, pagamento periódico de juros (rendimentos) em intervalos mínimos de 180 dias.
Os prazos são acordados no ato da emissão da letra, tendo liquidez somente no vencimento.
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Desempenho Esperado

Percentual do CDI; Pré-Fixado ou Indice de Preço – IGPM/IPCA.
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Custos

0,20% aa pró-rata.
+

Tributação

Produto isento de IR para Pessoa Fisica.
Para pessoa jurídica, as alíquotas são aplicáveis conforme tabela abaixo:

Prazo Até 180 dias De 181 dias a 360 dias De 361 dias a 720 dias Acima de 720 dias
Alíquota 22,5% 20% 17,5% 15%

 

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Conflito de Interesse

É uma ação ou participação que pode ser direta ou indireta de qualquer profissional ligado à Instituição em situação que:

  • Propicie benefícios próprios e exclusivos;
  • Cause influência ou prejudique a condução das tarefas profissionais;
  • Possa causar prejuízos à reputação profissional ou à imagem da Instituição;
  • Desvie oportunidades de negócios da Instituição;
  • Gere concorrência com a Instituição em quaisquer atividades de negócios.

Qualquer situação que caracterize ou que possa vir a acarretar situações de conflitos de interesse deve ser avaliada com cuidado. Faz-se necessário que na avaliação antecipada sejam verificados aspectos com relação à recepção, intenção, impacto e objetividade da situação ou informação recebida ou fornecida.
Características

São títulos representativos de depósito a prazo, sem emissão de certificado regulamentado pelo Banco Central, com garantia do FGC – Fundo garantidor de Crédito, garantindo até o valor de R$20.000.000,00 (vinte milhões de reais).
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Negociação e Liquidação

É preciso procurar seu assessor para efetivação da aplicação. Os recursos devem estar disponíveis em dinheiro na conta da corretora na data da aplicação. No vencimento haverá o crédito automático do resgate. Caso o investidor precise de prazos superiores aos oferecidos, o assessor consultará os Bancos emissores. Liquidação via Cetip.
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Garantias

Garantia 20 Milhões FGC.
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Risco

Risco de crédito por parte do emissor do título.
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Permanência

Negociado no ato da compra, sendo vedado o resgate antes do vencimento, os prazos mais comuns hoje são títulos com no mínimo 3 anos de emissão.
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Desempenho Esperado

Prêmio de risco acima do titulo público de igual periodicidade, podendo ser a Percentual do CDI; DI+Spread e Indices de Preço – IGPM/IPCA
+

Custos

0,20% aa pró-rata
+

Tributação

Tributação exclusiva retida na fonte, conforme tabela regressiva do IR.
+

Conflito de Interesse

É uma ação ou participação que pode ser direta ou indireta de qualquer profissional ligado à Instituição em situação que:

  • Propicie benefícios próprios e exclusivos;
  • Cause influência ou prejudique a condução das tarefas profissionais;
  • Possa causar prejuízos à reputação profissional ou à imagem da Instituição;
  • Desvie oportunidades de negócios da Instituição;
  • Gere concorrência com a Instituição em quaisquer atividades de negócios.
Qualquer situação que caracterize ou que possa vir a acarretar situações de conflitos de interesse deve ser avaliada com cuidado. Faz-se necessário que na avaliação antecipada sejam verificados aspectos com relação à recepção, intenção, impacto e objetividade da situação ou informação recebida ou fornecida.