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  • Clubes de Investimentos

    Para quem quer simplicidade e facilidade na hora de investir.

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Clubes de Investimentos

Os Clubes de Investimentos são ideais para o pequeno investidor ou pra quem está começando a investir no mercado de ações e que busca simplicidade e facilidade.

No Clube de Investimentos você investe diretamente em ações, mas compartilha a participação nas empresas com amigos, colegas de trabalho ou profissionais de sua categoria. Como o capital do clube é bem maior do que o dinheiro que cada um teria para investir sozinho, o Clube pode investir em várias empresas, inclusive de diferentes setores da economia, diversificando o investimento, aumentando assim a chance de retorno.

 


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Negociação e Liquidação

Cada clube de investimento tem uma política própria no que se refere a aplicação mínima, movimentação mínima e saldo mínimo de permanência. Para aplicações, a cota utilizada é a de d+0 considerando a data da disponibilidade dos recursos. Enquanto para resgates, a cotização é em D+1 considerando a data da solicitação com pagamento em D+4 . O horário limite para movimentações é até as 16:30h.
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Garantias

Os clube de investimento não contam com garantia do administrador do clube, do gestor da carteira, de qualquer mecanismo de seguro ou, ainda, do fundo garantidor de créditos – FGC.
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Riscos

  • Riscos de Mercado: Consiste no risco de variação no valor dos ativos da carteira do fundo e dos fundos investidos. O valor dos títulos e valores mobiliários pode aumentar ou diminuir, de acordo com as flutuações de preços e cotações de mercado, as taxas de juros e os resultados das empresas emissoras. Em caso de queda do valor dos ativos que compõem a Carteira, o patrimônio líquido do fundo pode ser afetado negativamente. A queda dos preços dos ativos integrantes da Carteira pode ser temporária, não existindo, no entanto, garantia de que não se estendam por períodos longos e/ou indeterminados. Em determinados momentos de mercado, a volatilidade dos preços dos ativos e dos derivativos pode ser elevada, podendo acarretar oscilações bruscas no resultado do fundo;
  • Risco de crédito: Consiste no risco dos emissores de títulos/valores mobiliários de renda fixa que integram a carteira do fundo ou de fundos de investimento investidos não cumprirem suas obrigações de pagar tanto o principal como os respectivos juros de suas dívidas para com o fundo. Adicionalmente, os contratos de derivativos estão eventualmente sujeitos ao risco da contraparte ou instituição garantidora não honrar sua liquidação;
  • Risco de liquidez: Caracterizado pela baixa ou mesmo falta de demanda pelos títulos e valores mobiliários integrantes da carteira do fundo;
  • Risco de concentração de títulos e valores mobiliários de um mesmo emissor: A possibilidade de concentração da carteira em títulos e valores mobiliários de um mesmo emissor representa risco de liquidez dos ativos. Alterações da condição financeira de uma companhia ou de um grupo de companhias, alterações na expectativa de desempenho/resultados das companhias e da capacidade competitiva do setor investido podem, isolada ou cumulativamente, afetar adversamente o preço e/ou rendimento dos ativos da carteira do fundo. Nestes casos, a administradora pode ser obrigada a liquidar os ativos do fundo a preços depreciados podendo, com isso, influenciar negativamente o valor da cota do fundo;
  • Risco proveniente do uso de derivativos: O fundo aplica em fundos de investimento que realizam operações nos mercados de derivativos como parte de sua estratégia de investimento. Estas operações podem não produzir os efeitos pretendidos, provocando oscilações bruscas e significativas no resultado do fundo, podendo ocasionar perdas patrimoniais para os cotistas. Isto pode ocorrer em virtude do preço dos derivativos dependerem, além do preço do ativo objeto do mercado à vista, de outros parâmetros de precificação baseados em expectativas futuras. Mesmo que o preço do ativo objeto permaneça inalterado, pode ocorrer variação nos preços dos derivativos, tendo como consequência o aumento de volatilidade de sua carteira. O risco de operar com uma exposição maior que o seu patrimônio líquido pode ser definido como a possibilidade dos ganhos do fundo ser inferior aos custos operacionais, sendo assim, insuficientes para cobrir os custos financeiros. Um Clube que possui níveis de exposição maiores que o seu patrimônio líquido representa risco adicional para os investidores. Os preços dos ativos e dos derivativos podem sofrer alterações substanciais que podem levar a perdas ou ganhos significativos.

 

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Permanência

Recomenda-se um prazo de no mínimo 12 meses para investimento em tais produtos.
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Desempenho

A rentabilidade obtida no passado não representa garantia de rentabilidade futura, portanto não há garantia de um desempenho esperado, utilizando-se as rentabilidades passadas unicamente para avaliação da gestão. Além dos riscos citados no item de risco, mudanças na equipe de gestão e métodos de precificação de ativos podem afetar o desempenho.
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Tarifas e Tributação

Os clubes administrados pela UM INVESTIMENTOS pagam taxa de administração (2% ao ano em média) e 20,00%, de premio de performance, sob o que exceder 100% da variação do IBOVESPA . Os CLUBES possuem tributação de 15% sobre o ganho de capital das cotas, pagos somente no resgate.